دورة التحويل النقدي: اقبض قبل أن تدفع.

الائتمان التجاري من الموردين: 37 يوما من مال الآخرين.

الائتمان التجاري من الموردين هو النقد الذي تحتفظ به بين دفع العميل وفواتير المورد. في مثال الفصل تدوم هذه المهلة سبعة وثلاثين يوما. ولأنها تتكرر مع كل دفعة بضاعة، فإنها تكبر مع مبيعاتك ما دامت الدفعة التالية تُباع.

معادلة دورة التحويل النقدي: ثلاثة عقارب في ساعة.

معادلة دورة التحويل النقدي هي أيام المخزون زائد أيام المبيعات غير المحصّلة، ناقص أيام المستحقات للموردين. وهي تخبرك كم يوما يبقى مالك داخل مشروعك. فإذا كانت النتيجة سالبة، فأنت تعمل بأموال الآخرين.

التفاوض على مهلة 90 يوما: طريقة بلانكيدنت.

التفاوض على مهلة 90 يوما يتيح لك أن تقبض من عملائك قبل أن تدفع لمورديك. فقد فعلت بلانكيدنت، وهي علامة معجون أسنان بالفحم المنشّط في المكسيك، ذلك سنوات بلا مستثمرين. دفع المشترون خلال 15 يوما، بينما انتظر الموردون من 60 إلى 90.

إفلاس المورد الرئيسي: شركة مربحة تنهار.

إفلاس المورد الرئيسي هو ما بدأت به قصة راثوود، حين دخل مورّدها الأكبر ميرسر مرحلة الإدارة القضائية. ثم استخدمت راثوود دفعات العملاء المقدمة لسداد الدائنين، فجاءت الشكاوى واسترداد المدفوعات. وانتهى متجر مربح منذ ثلاثين عاما بديون تقارب 20 مليون يورو.

دورة التحويل النقدي المثلى: الجواب الصريح.

دورة التحويل النقدي المثلى للمشروع الصغير لا تعني عادة مهلة 90 يوما من الموردين، فالجواب الصريح غالبا هو لا. يمنح الموردون مهلة 60 و90 يوما للمشترين الكبار الموثوقين الذين يطلبون بكميات كبيرة. لذا اهدف إلى دورة أقصر من اليوم، واعرف رقمك.

حساب دورة التحويل النقدي: أرقامك الثلاثة.

حساب دورة التحويل النقدي يعني جمع أيام المخزون وأيام المبيعات ثم طرح أيام المستحقات. استخدم آخر اثني عشر شهرا، أو آخر ثلاثة، أو حتى شهرا واحدا. ثم اعمل بأقصى جهدك على مدة انتظارك للقبض.

إنفاق دفعات العملاء المقدمة: ستة أفخاخ للفارق الزمني.

إنفاق دفعات العملاء المقدمة خطر حقيقي، لأن الدفعات المقدمة التزامات لا إيرادات. يذكر الفصل ستة أسباب يدمّر بها الفارق الزمني المشروع، والدفعات المقدمة واحد منها. كما أن الدورة الأقصر لا تصلح سعرا سيئا، لأن الفارق الزمني لا يصنع مالا.