حساب دورة التحويل النقدي: أرقامك الثلاثة.
حساب دورة التحويل النقدي يعني جمع أيام المخزون وأيام المبيعات ثم طرح أيام المستحقات. استخدم آخر اثني عشر شهرا، أو آخر ثلاثة، أو حتى شهرا واحدا. ثم اعمل بأقصى جهدك على مدة انتظارك للقبض.
كيف يتم حساب دورة التحويل النقدي بأرقامك.
لأيام المخزون، اقسم متوسط قيمة المخزون على كلفة بضاعتك ثم اضرب في عدد الأيام. ولأيام المبيعات، اقسم متوسط ديون العملاء على المبيعات الآجلة ثم اضرب في عدد الأيام. وأخيرا اقسم ما تدين به للموردين على كلفة البضاعة واضرب مرة أخرى. الأول زائد الثاني، ناقص الثالث.
كيف تبدو نتيجتك غالبا.
إذا كنت تبيع نقدا ولا تحتفظ بمخزون، فقد تكون سالبة أصلا. لكن المصنّع الذي يرسل فواتير لشركات يجب أن يتوقع من أربعين إلى مئة وعشرين يوما. وتوقع أيضا أن تكون أسوأ مما خمّنت. لذا بعد حساب دورة التحويل النقدي، اكتب الرقم.
القبض بشكل أسرع.
إليك طريقة تسريع تحصيل المدفوعات من العملاء. وجد استطلاع عام 2024 أن 52 بالمئة من الشركات الصغيرة تعاني من تأخر الدفع. أولا، أصدر الفاتورة في اليوم نفسه واطلب جزءا من المال مقدما. كما أن خصم الدفع المبكر بنسبة 2 بالمئة عند الدفع خلال 10 أيام يكلفك 2 بالمئة ويشتري لك 20 يوما.
ثم جرّب نقل المهلة من 30 يوما إلى 15. التخصيم يعمل، لكنه بنسبة 2 بالمئة لمدة 30 يوما يكلف قرابة 27 بالمئة في السنة.
احسب دورة التحويل النقدي الليلة.
اجمع متوسط المخزون وديون العملاء وديون الموردين وكلفة البضاعة والمبيعات الآجلة للفترة الماضية.
طبّق المعادلات الثلاث، اجمع الأولين، اطرح الثالث، واكتب الناتج.
من الكتاب.
ابدأ بكم تنتظر لتتقاضى. إنه الرقم الذي تتحكم فيه أكثر من غيره، وهو المكان الذي تنزف فيه الأعمال الصغيرة. وجد استطلاع في 2024 أن اثنين وخمسين بالمئة منها تعاني من عملاء يدفعون متأخرين، وأبحاث الشركات التي تفشل تُظهر فترات تحصيل طويلة جالسة في الحطام إلى جوار فترات مخزون طويلة.
أريد أن أبدأ مشروعًا لكنني لا أملك المال، الفصل 6: فجوة السداد: كيف تتقاضى قبل أن تدفع
أسئلة حول حساب دورة التحويل النقدي.
ما الفترة التي أستخدمها في حساب دورة التحويل النقدي؟
استخدم آخر اثني عشر شهرا، أو آخر ثلاثة، أو آخر شهر فقط إن كان هذا كل ما لديك.
أي رافعة أحرّك أولا؟
ابدأ بمدة انتظارك للقبض، لأنك تتحكم بها مباشرة أكثر من غيرها، وفيها تنزف الشركات الصغيرة.
هل التخصيم خطوة أولى جيدة؟
لن يلجأ إليه المؤلف أولا. فبنسبة 2 بالمئة لمدة 30 يوما، يكلف قرابة 27 بالمئة في السنة.
اقرأ الفصل كاملًا.
يتناول هذا الدرس قسمًا واحدًا من الفصل 6، «فجوة السداد: كيف تتقاضى قبل أن تدفع». أما الكتاب فيذهب أبعد من ذلك، مع الأدلة الكاملة والقصص وكل التمارين.
دروس هذا الفصل.
- 01 الائتمان التجاري من الموردين: 37 يوما من مال الآخرين.
- 02 معادلة دورة التحويل النقدي: ثلاثة عقارب في ساعة.
- 03 التفاوض على مهلة 90 يوما: طريقة بلانكيدنت.
- 04 إفلاس المورد الرئيسي: شركة مربحة تنهار.
- 05 دورة التحويل النقدي المثلى: الجواب الصريح.
- 06 حساب دورة التحويل النقدي: أرقامك الثلاثة.
- 07 إنفاق دفعات العملاء المقدمة: ستة أفخاخ للفارق الزمني.