Kasconversiecyclus: eerst betaald krijgen, dan pas betalen.
Eerst even de basis: de kasconversiecyclus telt de dagen dat je geld in je bedrijf zit voordat het terugkomt. Daarnaast laat dit hoofdstuk zien hoe het gat tussen betaald krijgen en leveranciers betalen groei kan financieren. Amazon, Dell en Blanquident gebruikten dat bijvoorbeeld om te groeien. Je ontmoet echter ook Rathwood, een winstgevende Ierse winkelketen die dezelfde motor juist kapotmaakte. Ten slotte bereken je je drie eigen getallen. Ook leer je waarom een kortere cyclus nooit een slechte prijs repareert.
Hoe de kasconversiecyclus timing omzet in geld.
Hoofdstuk 6: De float: hoe je betaald wordt voordat je betaalt
Betalingstermijn leveranciers: 37 dagen gratis kas.
De betalingstermijn leveranciers bepaalt het geld dat je vasthoudt tussen de betaling van je klant en de rekening van je leverancier. In het voorbeeld uit het hoofdstuk duurt dat venster zevenendertig dagen. Het herhaalt zich bij elke partij, dus het groeit mee met je omzet zolang de volgende partij verkoopt.
Kasconversiecyclus formule: drie wijzers op een klok.
De kasconversiecyclus formule is dagen voorraad plus dagen openstaande klantbetalingen, min dagen openstaande leveranciersrekeningen. Hij vertelt hoeveel dagen je geld in je bedrijf zit. Is de uitkomst negatief, dan draai je op het geld van anderen.
Betalingstermijn 90 dagen onderhandelen: de Blanquident-methode.
Wie een betalingstermijn 90 dagen onderhandelen kan, int bij klanten voordat hij leveranciers betaalt. Blanquident, een merk tandpasta met actieve kool in Mexico, deed dat jarenlang zonder investeerders. Kopers betaalden binnen vijftien dagen, terwijl leveranciers zestig tot negentig dagen wachtten.
Wanneer de kasconversiecyclus achteruit draait.
Hoofdleverancier failliet: een winstgevend bedrijf onderuit.
Toen de hoofdleverancier failliet ging, begon het drama bij Rathwood. Mercer ging in surseance, waarna Rathwood klantaanbetalingen gebruikte om schuldeisers te betalen. Dat leidde tot klachten en chargebacks. Een winkel die dertig jaar winst maakte, eindigde met schulden van bijna twintig miljoen euro.
Optimale kasconversiecyclus: het eerlijke antwoord.
Een optimale kasconversiecyclus is voor een klein bedrijf meestal niet negatief. Leveranciers geven termijnen van zestig en negentig dagen aan grote, kredietwaardige kopers die in volume bestellen. Mik dus op een kortere cyclus dan nu en ken je getal.
Kasconversiecyclus berekenen: jouw drie getallen.
Om je kasconversiecyclus berekenen te laten werken, tel je dagen voorraad en dagen klanten op en trek je dagen leveranciers af. Gebruik de laatste twaalf maanden, de laatste drie of zelfs één. Werk daarna het hardst aan hoe lang je op betaling wacht.
Aanbetalingen van klanten uitgeven: zes valkuilen van de float.
Aanbetalingen van klanten uitgeven brengt echte risico's mee, want aanbetalingen zijn verplichtingen, geen omzet. Het hoofdstuk noemt zes manieren waarop de float een bedrijf vernietigt, en aanbetalingen zijn er één van. Een kortere cyclus repareert ook geen slechte prijs, want de float verdient niets.
