Geldumschlagsdauer: Erst Geld bekommen, dann zahlen.
Zuerst gilt: Die Geldumschlagsdauer zählt die Tage, die dein Geld im Unternehmen steckt, bevor es zurückkehrt. Außerdem zeigt dieses Kapitel, wie die Lücke zwischen Zahlungseingang und Lieferantenzahlung Wachstum finanzieren kann. Amazon, Dell und Blanquident haben sie zum Beispiel genutzt, um zu wachsen. Allerdings lernst du auch Rathwood kennen, einen profitablen irischen Händler, den derselbe Motor zerstört hat. Zum Schluss ermittelst du deine drei Kennzahlen. Du erfährst außerdem, warum ein kürzerer Zyklus nie einen schlechten Preis repariert.
Wie die Geldumschlagsdauer Timing in Geld verwandelt.
Kapitel 6: Der Float: wie du bezahlt wirst, bevor du zahlst
Zahlungsziel Lieferanten nutzen: 37 Tage freies Geld.
Zahlungsziel Lieferanten nutzen heißt, Geld zu halten zwischen der Zahlung deiner Kunden und den Rechnungen deiner Lieferanten. Im Beispiel des Kapitels dauert dieses Fenster siebenunddreißig Tage. Weil es sich mit jeder Lieferung wiederholt, wächst es mit deinem Umsatz, solange die nächste Lieferung sich verkauft.
Cash Conversion Cycle Formel: drei Zeiger einer Uhr.
Die Cash Conversion Cycle Formel lautet: Lagerdauer plus Forderungsdauer minus Verbindlichkeitsdauer. Sie zeigt dir, wie viele Tage dein Geld im Unternehmen steckt. Ist das Ergebnis negativ, arbeitest du mit dem Geld anderer.
Zahlungsziel 90 Tage verhandeln: der Weg von Blanquident.
Zahlungsziel 90 Tage verhandeln und gleichzeitig schnell kassieren: So holt ein kleines Unternehmen Geld von Kunden, bevor es Lieferanten zahlt. Blanquident, eine Zahnpasta-Marke mit Aktivkohle in Mexiko, tat das jahrelang ohne Investoren. Käufer zahlten innerhalb von fünfzehn Tagen, Lieferanten warteten sechzig bis neunzig.
Wenn die Geldumschlagsdauer rückwärts läuft.
Hauptlieferant insolvent: Wie eine profitable Firma fiel.
Hauptlieferant insolvent: So begann der Fall Rathwood, als der wichtigste Lieferant Mercer in die Insolvenzverwaltung ging. Rathwood nutzte danach Kundenanzahlungen für Gläubiger, was zu Beschwerden und Rückbuchungen führte. Ein seit dreißig Jahren profitabler Händler endete mit Schulden von fast zwanzig Millionen Euro.
Optimaler Cash Conversion Cycle: die ehrliche Antwort.
Ein optimaler Cash Conversion Cycle ist für kleine Firmen meist kein Zahlungsziel von neunzig Tagen, sondern ein kürzerer Zyklus als heute. Lieferanten geben sechzig und neunzig Tage nur großen, kreditwürdigen Käufern, die in Menge bestellen. Kenne also deine Zahl.
Cash Conversion Cycle berechnen: deine drei Zahlen.
Um den Cash Conversion Cycle berechnen zu können, addierst du Lagertage und Kundentage und ziehst die Lieferantentage ab. Nimm die letzten zwölf Monate, die letzten drei oder sogar nur einen. Arbeite dann am meisten daran, wie lange du auf dein Geld wartest.
Kundenanzahlungen ausgeben Risiko: sechs Float-Fallen.
Das Kundenanzahlungen ausgeben Risiko ist real, weil Anzahlungen Verpflichtungen sind und kein Umsatz. Das Kapitel nennt sechs Wege, wie der Float ein Unternehmen zerstört, und Anzahlungen sind einer davon. Außerdem kann ein kürzerer Zyklus keinen schlechten Preis reparieren, denn der Float verdient kein Geld.
